为切实守护群众财产安全，筑牢金融反诈安全屏障，湖北鄂州农商银行新庙支行严格落实反诈风控各项工作要求，近日成功拦截一笔涉诈风险取现业务，有效阻断诈骗资金流转，以实际行动守护好群众的“钱袋子”。

6月29日下午，一名客户前往新庙支行柜台，申请一次性支取账户内2万元全部资金。网点柜员严格遵照柜面业务操作规范及反诈风控流程，对客户账户信息、资金流水及交易背景开展全面核查。核查中发现，该笔资金数小时前刚由异地账户转入，呈现典型“快进快出”特征，高度契合电信网络诈骗资金流转模式，涉诈风险较高。

为进一步核实资金真实用途、排查风险隐患，工作人员依规向客户询问资金来源与取现用途。客户对问询存在抵触情绪，不愿配合说明情况，反复催促尽快办理业务。面对客户的不理解，网点工作人员始终保持耐心克制，坚守合规底线不松懈，第一时间启动风险应急排查机制，同步向运营管理部及反诈中心上报相关情况，多渠道联动核验资金来源与交易风险。

处置过程中，工作人员始终恪守账户管理及反诈工作规定，坚决暂缓办理该笔高风险业务，同时耐心向客户宣讲电信网络诈骗常见套路、可疑资金交易风险及相关金融知识，做好政策解读与风险提示。在严谨的核查依据与持续的宣传劝导下，客户最终放弃办理该笔取现业务离开网点。本次处置成功拦截2万元涉诈风险资金，有效防范了诈骗资金落地流转。

此次风险业务的成功拦截，彰显了新庙支行一线员工过硬的专业素养、敏锐的风险甄别能力与高度的责任担当。一直以来，鄂州农商银行始终将反诈防控作为日常运营重点，常态化开展员工反诈业务培训，持续强化柜面风险防控意识，提升可疑交易识别与突发风险处置能力。

下一步，湖北鄂州农商银行将持续压紧压实反诈工作责任，深化金融反诈宣传与内部风控建设，织密织牢金融安全防护网络，全力防范化解各类金融风险，切实守护广大客户资金安全，为维护区域金融秩序稳定筑牢坚实屏障。

（通讯员：陈妍如）